O painel intitulado “O papel dos Compliance Officers na prevenção do MLAT” foi moderado por Leonardo Soriano, responsável pelo Departamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Diretoria de Cassinos e Jogos da DR.

Os participantes do painel foram Giordano Santos, Diretor de Conformidade da Juancito Sport; Francisco Pérez, Gerente Geral da Juancito Sport; David Elías Melgen, Diretor de Conformidade do Grupo Comar no setor de cassinos; e Juan Felipe Figueroa, da Gstar, SRL Lotería Electrónica La Primera.

Juntos, eles exploraram a evolução da função dos responsáveis pela conformidade no setor de jogos e seu impacto na prevenção de atividades ilícitas.

A conversa começou com uma pergunta do moderador Leonardo Soriano, responsável pelo Departamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Diretoria de Cassinos e Jogos da DR: como a função do responsável pela conformidade evoluiu em seu setor nos últimos anos?

Os membros do painel concordaram que o setor de apostas esportivas e loterias teve um crescimento significativo em termos de conformidade, observando que, nos últimos sete anos, muitas empresas começaram a estabelecer os protocolos necessários para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (MLTF). Apesar de ser um processo relativamente recente, houve um progresso constante e visível na implementação das regulamentações.

Também foi mencionado que a promulgação da Lei 155 foi um desafio para o setor, pois o obrigou a se adaptar rapidamente, criando programas de conformidade e ajustando-os às suas operações. Isso varia de acordo com o tipo de negócio, pois não é a mesma coisa aplicar as normas em cassinos físicos e em cassinos on-line ou em áreas turísticas.

Todos os participantes destacaram a importância do treinamento e da avaliação de riscos como chaves para o sucesso. A função do responsável pela conformidade, inicialmente vista como uma figura puramente regulatória, evoluiu para se tornar totalmente integrada às operações das empresas, permitindo maior controle e eficácia na luta contra a ilegalidade.

Desafios para o diretor de compliance

O moderador, Leonardo, introduziu a discussão a seguir referindo-se à Lei 7202 e à subsequente Lei 155, que designa os cassinos como entidades regulamentadas e estabelece a figura do diretor de conformidade. Ele destacou como, no início, essa figura era vista como externa ou alheia à organização, quando, na realidade, esclareceu o moderador, ela deveria ser uma pessoa de alto nível dentro da empresa, encarregada de garantir que os negócios sejam conduzidos de forma legal e transparente, sem retardar a atividade comercial.

Com essa breve introdução em mente, ele fez a seguinte pergunta instigante aos participantes do painel: O que vocês identificam como os dois principais desafios enfrentados pelos responsáveis pela conformidade atualmente, considerando uma mudança na cultura organizacional e a forma como as empresas devem operar de acordo com a lei?

Os participantes do painel concordaram com vários pontos importantes sobre os desafios enfrentados pelos responsáveis pela conformidade. Um dos principais obstáculos mencionados foi a resistência à mudança dentro das organizações, especialmente quando se trata de implementar novas regulamentações que exigem maior transparência e controle. Essa mudança cultural envolve um esforço contínuo para fazer com que os funcionários e parceiros entendam que o compliance officer não é um freio para os negócios, mas um aliado que garante que as operações sejam conduzidas de forma legal e ética. A identificação do cliente foi outro desafio importante observado, já que muitos setores de jogos ainda operam sob regras que eram mais frouxas no passado.

Nesse sentido, foi destacada a necessidade de educar tanto os usuários quanto os operadores sobre a importância de cumprir os novos requisitos regulamentares.

Juan Felipe Figueroa, representante do setor de loteria eletrônica, acrescentou que, além da relutância dos jogadores em fornecer informações, a alta rotatividade de funcionários em contato direto com os clientes é um desafio considerável. “O treinamento deve ser constante e permanente, o que exige um esforço enorme para manter toda a equipe atualizada com as exigências do órgão regulador”, acrescentou Figueroa.

O desafio das apostas irregulares no setor de jogos de azar

Na mesa redonda, o moderador se dirigiu especificamente a Juan Figueroa e levantou a questão de como as operadoras de apostas e jogos pela Internet gerenciam o risco de apostas irregulares, levando em conta fatores como anonimato, alto volume de dinheiro e estruturas complexas que aumentam a vulnerabilidade do setor de apostas.

Figueroa explicou que as apostas irregulares podem surgir principalmente em dois contextos: em eventos esportivos, onde a irregularidade pode se originar de uma instrução externa, e no mercado de apostas oferecido pelas operadoras. As operadoras não podem identificar uma aposta como irregular até que o resultado seja conhecido. Entretanto, elas têm sistemas de inteligência que geram alertas sobre padrões incomuns de apostas. Esses sistemas permitem que elas estabeleçam limites e políticas internas para monitorar as apostas e definir se elas são irregulares. Também é importante considerar que os erros da equipe podem contribuir para situações irregulares, embora nem sempre de forma intencional.

Como lidar com apostas irregulares

Para concluir o painel, essa questão foi discutida com o entendimento de que são os operadores que podem identificar operações irregulares, portanto, a pergunta do moderador foi: as irregularidades também podem surgir de fora do cliente interno, especificamente do jogador no evento esportivo, como no caso de manipulação de resultados? Quais controles vocês implementaram para garantir a transparência e a integridade das apostas nesses cenários?

Os membros do painel concordaram que as irregularidades nas apostas podem depender do resultado dos eventos esportivos. Os “fãs de jogos de azar” precisam aguardar o resultado para avaliar a legitimidade de uma aposta. Os casos de manipulação de resultados preocupam as operadoras, portanto, para mitigar esse risco, são estabelecidos limites de apostas e sistemas de alerta são usados para identificar padrões suspeitos, como um aumento incomum de apostas em um evento específico.

Um membro do painel mencionou que eles oferecem apostas esportivas profissionais com protocolos estabelecidos, o que ajuda a evitar a manipulação de resultados. Além disso, ele observou que a União Europeia emitiu diretrizes para tratar desse problema em nível internacional, enfatizando a necessidade de troca de informações.

O moderador, dirigindo-se a Juan Felipe Figueroa, perguntou-lhe sobre os controles tecnológicos que garantem a conformidade regulamentar nas plataformas eletrônicas e as diferenças em relação aos jogos de azar tradicionais. Figueroa comentou que a tecnologia permite o controle efetivo das transações. Ele acrescentou que a inteligência artificial e as ferramentas eletrônicas facilitam a identificação do cliente e o gerenciamento dos limites de apostas. Temos sistemas de registro, comunicação bilateral entre os pontos de venda e a matriz e regionalização por fase de risco, o que proporciona amplo controle sobre a integridade da loteria eletrônica.